Blockchains de cryptomonnaies : l’essentiel en bref
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Publié le : 24 août 2018 / Mis à jour le : 30 août 2024 – Auteur : Konrad Wolfenstein
L'écosystème blockchain allemand
De nombreux experts estiment que la technologie blockchain est sur le point de suivre une trajectoire similaire à celle d'Internet il y a une vingtaine d'années. Dès lors, la question se pose de savoir si le prochain Google, Amazon ou Facebook existe déjà ou émergera dans les années à venir. La question de savoir si l'Allemagne produira un champion de la blockchain est tout aussi fascinante. LSP Digital a analysé l'écosystème des startups allemandes spécialisées dans les modèles économiques axés sur la blockchain. Un constat : un quart de ces entreprises se concentrent actuellement sur l'infrastructure de base. Les principaux segments d'application, notamment la finance et l'industrie, sont fortement orientés B2B. Les sujets destinés aux consommateurs, hormis les portefeuilles de cryptomonnaies, restent relativement sous-représentés.
Vous pouvez trouver plus d'infographies sur Statista
Blockchains de cryptomonnaies : la puissance des supercalculateurs au service de la sécurité
Les blockchains sont des bases de données spéciales capables de gérer les données transactionnelles sans autorité centrale, sans nécessiter de confiance mutuelle et en toute transparence. La plus grande et la plus connue des blockchains publiques est Bitcoin : elle fonctionne sur un réseau d’environ 5 600 serveurs sur Internet et traite plus de 240 000 transactions par jour.
Ce n'est pas une somme particulièrement importante dans le monde de la finance. Cependant, la puissance de calcul nécessaire à un fonctionnement inviolable est impressionnante : le Bitcoin à lui seul utilise près de 60 000 fois la puissance de calcul des 500 supercalculateurs les plus rapides au monde.
La blockchain est en quelque sorte un supercalculateur « inconscient », car sa consommation d'énergie est artificielle. Chaque bloc de transactions inscrit sur la blockchain nécessite l'exécution de calculs spécifiques. Ceci empêche la fraude, même si la confiance entre les utilisateurs n'est pas requise. Ce principe de sécurité est appelé « preuve de travail ». Ce coût élevé explique également pourquoi la plupart des initiatives blockchain pour les entreprises et les institutions privilégient les blockchains privées : seule cette méthode permet de remplacer la preuve de travail par une solution de sécurité moins gourmande en ressources.
Le « Golem Network », quant à lui, entend faire de la nécessité une vertu : s'appuyant sur les principes de la blockchain, un supercalculateur décentralisé sera créé, dont les ressources pourront être réservées selon les besoins pour des tâches nécessitant une puissance de calcul importante.
Conception du texte et du graphisme : Florian Hollender de LSP Digital . Plus d’infographies sont disponibles sur Statista.
La technologie blockchain gagne en popularité auprès des investisseurs
Le boom des cryptomonnaies semble s'essouffler. Le Bitcoin et les autres cryptomonnaies marquent le pas, du moins comparé aux fluctuations de prix observées cet hiver. Leur cours actuel avoisine les 6 500 $ – fin 2017, la monnaie numérique s'échangeait à plus de 10 000 $.
Mais le principe fondamental de la blockchain, une liste de données en constante expansion, ne se limite pas aux cryptomonnaies. Par conséquent, de plus en plus de startups proposent des services basés sur la technologie blockchain. Comme le montre le graphique de Statista, cela attire les investisseurs. Selon coindesk.com, ont atteint 1,7 milliard de dollars au premier semestre 2018, soit près de trois fois le total de 2017.
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2017, l'année faste des cryptomonnaies
2017 a été l'année où le Bitcoin a fait son entrée dans le monde financier traditionnel. La valeur de la cryptomonnaie a atteint des sommets vertigineux.
Alors que le Bitcoin monopolisait l'attention médiatique, d'autres cryptomonnaies ont profité encore davantage de l'essor actuel du marché, comme le montre le graphique de Statista. Par exemple, la valeur du Ripple a augmenté de 36 018 % selon coinmarketcap.com. L'Ethereum, la deuxième cryptomonnaie la plus importante après le Bitcoin en termes de capitalisation boursière, a quant à lui progressé de 9 162 %.
Fin décembre, on recensait 1 335 cryptomonnaies différentes, pour une valeur totale de 572,5 milliards de dollars. À titre de comparaison, un an auparavant, il en comptait 644, pour une valeur totale de 16,1 milliards de dollars. L’avenir nous dira si cette croissance est durable ou si l’on assistera bientôt à l’éclatement d’une bulle spéculative.
Il est toutefois déjà évident que l'essor des cryptomonnaies n'est pas durable d'un point de vue environnemental. Selon une estimation, le minage de Bitcoin a nécessité à lui seul environ 29 térawattheures d'électricité l'an dernier, soit plus que la consommation électrique de l'Irlande.
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120 startups blockchain en Allemagne
La blockchain et les levées de fonds en cryptomonnaie (ICO) font actuellement la une des blogs technologiques spécialisés et, de plus en plus, de la presse économique. Cette importance croissante est manifeste : les financements mondiaux des ICO, atteignant 6,3 milliards de dollars au premier trimestre 2018, ont déjà dépassé le total de 2017 (5,3 milliards de dollars). LSP Digital a analysé en détail le marché allemand de la blockchain et a conclu que 120 startups en Allemagne ont pour principal modèle économique la technologie blockchain. Seule la technologie sous-jacente est décentralisée ; plus de la moitié de ces entreprises sont basées à Berlin. 45 % d’entre elles ont levé des fonds par le biais d’ICO.
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De nouveaux projets crypto bientôt aussi performants que Visa
Contrairement aux cryptomonnaies telles que Bitcoin, Ethereum, Dash, Litecoin, Nano et Ripple, Visa, système de paiement établi de longue date, propose des transactions économes en énergie et affiche la plus grande capacité de transactions. C'est la conclusion d'une étude du cabinet de conseil stratégique LSP Digital . Les cryptomonnaies étudiées ici sont loin d'être aussi attractives que Visa pour les transactions des clients. Bitcoin et Ethereum, en particulier – les cryptomonnaies ayant la plus forte capitalisation boursière – sont actuellement difficilement évolutives et donc peu attractives pour les transactions des clients. Cela se traduit par leur faible capacité de transactions et leur forte consommation d'énergie : la capacité de transactions de Bitcoin est 8 000 fois inférieure à celle de Visa, tandis que sa consommation d'énergie par transaction est 46 000 fois supérieure. Ripple et Nano (anciennement Raiblocks), en revanche, présentent une capacité de transactions nettement supérieure et une consommation d'énergie inférieure à celle de Bitcoin. Les technologies sous-jacentes de Ripple et Nano ont le potentiel de concurrencer sérieusement Visa.
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Des billets aux espèces au distributeur automatique
Alors que la valeur de la cryptomonnaie Bitcoin a rapidement augmenté cette année, sous l'effet de la spéculation, le nombre de distributeurs automatiques de billets où les consommateurs peuvent retirer leur argent gagné sur Internet en espèces a également augmenté.
Comme le montre notre infographie, les États-Unis restent en tête. Là-bas, ainsi qu'au Canada et en Grande-Bretagne, le nombre de distributeurs automatiques de billets (DAB) a plus que doublé d'une année sur l'autre, de janvier à janvier. L'augmentation en Autriche est remarquable, où le nombre est passé de 15 à 96 DAB. Selon Coin ATM Radar, l'Allemagne n'en compte toujours aucun.
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Les alternatives au Bitcoin gagnent en importance
Le Bitcoin est en quelque sorte la mère de toutes les cryptomonnaies et, à ce jour, la plus prospère. Actuellement, un Bitcoin s'échange à plus de 4 500 dollars. À titre de comparaison, une once troy d'or vaut actuellement un peu plus de 1 300 dollars. Mais d'autres monnaies numériques connaissent également un essor fulgurant. Selon CoinMarketCap ne représentent désormais « que » légèrement plus de la moitié de la capitalisation boursière totale des cryptomonnaies. La situation était différente ces dernières années, comme le montre l'évolution de cette répartition. Les médias avancent plusieurs raisons pour expliquer la montée en puissance de ces nouvelles monnaies numériques, notamment la fuite des capitaux due aux incertitudes politiques et économiques, ainsi que les politiques de taux d'intérêt nuls ou faibles des principales banques centrales.
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Les cryptomonnaies connaissent un essor sans précédent
Au 7 décembre 2017 à 14h30, selon coinmarketcap.com, 1 334 cryptomonnaies différentes, pour une capitalisation boursière d'environ 411 milliards de dollars. Un seul Bitcoin valait alors plus de 15 000 dollars. Il y a quelques années encore, les cryptomonnaies étaient réservées aux passionnés d'internet. Mi-2013, seules 26 monnaies numériques étaient actives, pour une valeur totale de 1,1 milliard de dollars. Si certains évoquent déjà une bulle spéculative, d'autres estiment que le Bitcoin pourrait atteindre les 100 000 dollars. Pour les criminels, la plus précieuse des cryptomonnaies est déjà une cible de choix. Récemment, 4 700 Bitcoins, soit l'équivalent d'environ 68 millions de dollars, ont été dérobés sur la plateforme d'échange en ligne NiceHash.
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Les investisseurs investissent des milliards dans de nouvelles cryptomonnaies
L'engouement massif pour les cryptomonnaies est-il retombé ? Du moins, c'est l'impression que donne une première impression. Le Bitcoin, par exemple, vaut actuellement un peu plus de 6 000 dollars, soit plus de 13 000 dollars de moins que son record historique de décembre 2017. Pourtant, les cryptomonnaies continuent d'exercer une forte attraction sur les investisseurs. Selon CoinDesk , alors qu'environ 5,4 milliards de dollars ont été levés en 2017 via les Initial Coin Offerings (ICO), ce chiffre dépasse déjà les 14 milliards de dollars pour les sept premiers mois de cette année. EOS, à lui seul, a levé plus de 4 milliards de dollars en juin. Une ICO fonctionne de manière similaire à une introduction en bourse (IPO) d'une entreprise, à la différence qu'au lieu d'actions, ce sont des unités d'une monnaie numérique qui sont vendues aux investisseurs. Selon CoinMarketCap.com, il existe aujourd'hui 1 833 cryptomonnaies différentes.
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Offres initiales de jetons (ICO) : les ICO relèvent principalement de l’égocentrisme au sein de la bulle crypto
Les levées de fonds en cryptomonnaies (ICO) ont largement supplanté les méthodes de financement traditionnelles dans le secteur de la blockchain et des cryptomonnaies en 2017. Mais en quoi consistent exactement ces ICO ? LSP Digital a analysé les cinq principales catégories d’ICO actuellement en cours. L’analyse révèle une proportion importante de projets « à but lucratif », c’est-à-dire des projets dont les ICO visent à tirer profit, directement ou indirectement, de la spéculation, du trading et du financement en cryptomonnaies et tokens.
Ce constat corrobore malheureusement l'avertissement récent de la BaFin (l'Autorité fédérale de surveillance financière allemande) concernant les ICO : tous ces projets ne constituent pas des entreprises solides susceptibles d'attirer des investisseurs et des financements en dehors de la « bulle crypto ». Investir dans de telles ICO accroît considérablement le risque de perte totale. Seule l'éclatement de la « bulle crypto » – et notamment la hausse constante des valorisations des principales cryptomonnaies comme le Bitcoin, l'Ethereum et le Litecoin, alimentée par la spéculation – permettra d'éliminer ces projets du marché des ICO.
Texte et graphisme : Florian Hollender (LSP Digital)
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Les plus importantes levées de fonds en cryptomonnaie de 2017
Filecoin est le projet ayant levé le plus de fonds lors de son ICO (Initial Coin Offering) en 2017 : la startup Protocol Labs, qui développe une solution de stockage cloud décentralisée, a récolté un total de 257 millions de dollars. Ce montant détrône Tezos, qui détenait le précédent record avec une levée de fonds de 232 millions de dollars en juillet.
L'Initial Coin Offering (ICO) est le modèle de financement des cryptomonnaies. Similaire à l'introduction en bourse (IPO) pour une entrée en bourse, les cryptomonnaies émettent des tokens, sortes de coupons numériques, généralement pour la cryptomonnaie du projet. Le principe est proche du financement participatif, car les investisseurs investissent dans un projet qui n'existe pas encore. Cela leur permet de participer au développement des cryptomonnaies dès leurs débuts.
Contrairement aux marchés financiers traditionnels, ce mode de levée de fonds n'est pas réglementé, ce qui constitue à la fois un atout majeur des ICO et un inconvénient potentiel pour les investisseurs. Par exemple, des investisseurs ont récemment intenté une action en justice contre la société blockchain Tezos car les jetons qu'ils ont acquis, les « Tezzies », n'ont toujours pas été émis.
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Le grand braquage de cryptomonnaies
La plateforme d'échange de cryptomonnaies japonaise Coincheck a reconnu avoir été victime d'un vol informatique. Des pirates ont dérobé des cryptomonnaies d'une valeur d'un demi-milliard de dollars. Comme le montre notre infographie, il ne s'agit pas du premier vol de ce type, mais du plus important – du moins parmi les incidents connus.
Selon Bloomberg , 480 millions de dollars de cryptomonnaies ont disparu de la plateforme d'échange de bitcoins Mt. Gox à Tokyo en 2014. L'entreprise a supposé qu'il s'agissait d'un vol et a peu de temps après déposé le bilan au Japon et aux États-Unis.
Avec la valeur croissante des cryptomonnaies, celles-ci deviennent également plus attractives pour les cybercriminels. Le plus souvent, ce sont les actifs en Bitcoin et en Ether, les cryptomonnaies les plus populaires, qui sont volés. L'incident de vendredi dernier a provoqué une chute temporaire du Bitcoin, malgré le vol de jetons NEM chez Coincheck. Le cours du Bitcoin s'est redressé peu après.
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Les cryptomonnaies sont surtout utilisées au Japon
Si le terme « cryptomonnaie » était encore réservé aux experts de la fintech il y a quelques années, la monnaie numérique est aujourd'hui un concept largement connu du grand public. Cependant, cela ne signifie pas pour autant que des cryptomonnaies comme le Bitcoin, l'Ethereum ou le Ripple soient déjà utilisées par une large partie de la population.
D'après un sondage réalisé par l'institut Dalia Research , le Japon affiche le taux le plus élevé de détenteurs de cryptomonnaies, à 11 %. Comme le montre notre infographie Statista, ce chiffre n'est que de 6 % en Allemagne. Bien que la Chine rivalise désormais avec les États-Unis dans de nombreux aspects de l'économie numérique, la possession de bitcoins y est moins répandue.
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L'engouement pour le Bitcoin reste intact en Suisse également
L’enthousiasme des Suisses pour les cryptomonnaies reste intact. C’est ce que démontre une étude Innofact commandée par la plateforme de comparaison Comparis.
92 % des personnes interrogées ont déclaré envisager d'acheter des cryptomonnaies au moins une fois. 9 % en ont déjà acheté et 11 % prévoient d'investir dans le Bitcoin l'année prochaine. La jeune génération, en particulier, n'est pas réfractaire aux cryptomonnaies.
Une personne sur cinq de moins de 36 ans envisage d'investir dans ce domaine. Chez les 55 ans et plus, ce chiffre tombe à seulement 5 %. Des différences apparaissent également entre les sexes : 15 % des hommes prévoient d'acheter des Bitcoins cette année, contre seulement 8 % des femmes.
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En comparaison, le Bitcoin est un petit poisson
Le Bitcoin connaît actuellement un essor sans précédent. Sa valeur dépasse largement les 1 000 $. Selon les calculs de Coinometrics, le volume quotidien des transactions s'élève à environ 289 millions de dollars. Ce chiffre est impressionnant, mais comparé aux grandes sociétés de cartes de crédit, le Bitcoin reste un acteur relativement mineur, comme le montre notre infographie.
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